勧誘方針

金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

  • 販売等にあたり、ほけん業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法およびその他各種法令等を遵守して参ります。
  • お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。

商品に関するお客さまの知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

  • ライフサイクルの分析やコンサルティング活動を通じて、お客さまの意向と実情に沿った勧誘に努めます。
  • ご高齢者さまに対する説明及び販売にあたっては、ご家族の同席を依頼するなど、お客さまに十分にご理解をいただけるよう配慮しています。
  • 変額ほけん等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
  • 投資信託の基準価格について、運用先の商品の値動き等の影響により上下し、基準価格の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがある旨を説明してまいります。

お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

  • 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
  • お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう努力して参ります。

お客さまのご意見等の収集に努め、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

  • ほけん契約について、万が一ほけん事故が発生した場合におきましては、ほけん金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。

令和5年10月19日
ひろしまほけん株式会社